XMの口座解約と確定申告時に知っておくべき注意点

XMの口座を解約する際、確定申告に関する知識を持っておくことが重要です。
口座解約後も、過去の取引や所得に関しては申告が必要になる場合があるため、注意が必要です。
ここでは、XM口座解約時に確定申告がどのように影響するか、確認すべきポイントについて解説します。

XM口座解約と確定申告の関係

XMの口座を解約しても、過去の取引で利益を得た場合、その所得は確定申告の対象となります。
特に、1年間の利益が一定額を超える場合は、確定申告が必要です。
FX取引による利益は、税法上「雑所得」として扱われ、総合課税として申告が求められます。

確認すべき点として、解約時に所得に関する取引履歴をしっかり保存しておくことが重要です。
XMのマイページから取引履歴をダウンロードできるため、解約前にデータを確保しておきましょう。
万が一、データが失われた場合でも、XMサポートに連絡すれば再発行が可能な場合もありますが、手間がかかるため事前に確認しておくことをお勧めします。

確定申告が必要な場合とは？

XM口座で得た利益が、年間20万円以上の場合、確定申告が必要となります。
この利益は、XMの口座を解約しても関係なく、税務当局に報告しなければなりません。
たとえ解約しても、過去の取引に関してはしっかりと申告する必要があります。

逆に、年間の利益が20万円以下の場合、確定申告は不要となることが一般的です。
ただし、その他の所得（給与所得など）との合計で税制上の基準を超える場合には、申告が求められることがあるため注意が必要です。

XM口座解約後の申告時に注意すべきこと

口座解約後に確定申告を行う際、解約した口座に関する情報が申告書に必要となることがあります。
解約後でも、過去の取引データは保存されているため、しっかりとデータを保存し、提出時にスムーズに対応できるように準備しておきましょう。

また、確定申告の際には、取引履歴や収支明細の提出が必要となることがあります。
特に、複数のFX口座で取引を行っている場合、それぞれの取引履歴をまとめて申告する必要があります。
XMの口座を解約する際にも、過去の取引に関するデータを確認しておくことが重要です。

XM口座解約時の具体的な手順

XM口座を解約するには、まずマイページにログインし、口座解約の手続きを行います。
口座に残高が残っている場合は、事前にすべての出金を完了させる必要があります。
さらに、ポジションを持っている場合も解約できないため、全ての取引を終了させることが必要です。

また、解約後も確定申告に備え、取引履歴や収支データを保存しておくことが大切です。